В Нижегородской области выявлены 22 нелегальные кредитные организации

За девять месяцев 2019 года в 11 регионах присутствия Волго-Вятского ГУ (ВВГУ) Банка России* выявлено 167 нелегальных кредиторов, 22 - действовали на территории Нижегородской области (всего в РФ – 1576). Также в регионе обнаружены 3 «финансовые пирамиды» (в 11 регионах присутствия ВВГУ – 20, в РФ - 240).

Между тем, «черные» кредиторы, нелегально выдающие займы и взыскивающие долги незаконными методами, в последнее время нередко маскируются под лизинговые компании, отметили участники совещания по противодействию нелегальной деятельности, прошедшем в Волго-Вятском ГУ Банка России. Такая схема представляет собой псевдокредитование под залог автомобиля или недвижимости. При этом с заемщиком заключается договор купли-продажи имущества по явно заниженной цене с одной организацией, а затем уже от другой организации оно передается человеку в лизинг. Гражданина умышленно вводят в заблуждение, что сделка безопасна, и тот подписывает документы, порой не читая их. При этом договор сознательно составляют так, чтобы заемщик не смог выплатить долг и, соответственно, вернуть свою собственность. Ее владельцами становятся аферисты, а доказать факт обмана в суде затруднительно, поскольку свою подпись под документами человек поставил добровольно.

«Раннее выявление и пресечение деятельности таких мошеннических организаций позволяют минимизировать риск того, что граждане лишатся своих машин или квартир, в том числе – единственного жилья, – отметил директор Департамента противодействия недобросовестным практикам Банка России Валерий Лях. ­– Удачную практику совместной работы демонстрируют Волго-Вятское ГУ Банка России и Управление Генеральной прокуратуры РФ в ПФО. Из 73-х псевдолизинговых фирм, которые были обнаружены в РФ в последнее время (начиная с 2018 г. – ред.), примерно половину удалось выявить в регионах присутствия ВВГУ».

Информацию обо всех организациях, незаконно оказывающих финансовые услуги, Банк России оперативно передает в полицию, прокуратуру, федеральные Налоговую и Антимонопольную службы.

* Регионы присутствия ВВГУ Банка России: Нижегородская, Кировская, Самарская, Саратовская, Пензенская, Ульяновская области; республики: Марий Эл, Мордовия, Татарстан, Удмуртия и Чувашия.